페이팔, 3분기 실적 준비 중: 애플, 블록과 잠재적인 X와의 경쟁에도 낙관적인 분석가들

페이팔 홀딩스PYPL가 10월 29일 화요일에 3분기 실적을 발표할 준비를 하고 있는 가운데 투자자들은 이익 둔화와 증가하는 경쟁 속에서 거래량을 유지하는 데 어려움을 걱정하고 있는 상황이다.

애널리스트들이 예상한 바에 따르면, 이 회사는 주당 순이익(EPS)이 약 1.07달러로 작년 대비 17.7% 감소할 것으로 보인다. 따라서 신중하게 접근할 필요가 있다.

그러나 매출은 작년 대비 6.6% 증가한 78.9억 달러로 예상되고 있다. 이러한 예측은 진화하는 디지털 결제 추세와 인공지능(AI) 도구를 사용하여 비즈니스 전략을 재조정해야 하는 필요성에 맞서 페이팔이 균형을 유지하는 방식을 강조한다.

EPS 감소는 또한 AI 업그레이드와 페이팔의 ‘선구매 후결제(BNPL)’ 모델을 지원하기 위한 추가 인프라 필요성에서 오는 비용 압박이 강화된 것을 반영한다. 이러한 움직임은 전략적이지만 캘리포니아 산호세에 본사를 둔 이 회사의 영업 마진을 압박했다.

치열해지는 경쟁

또 다른 시급한 문제는 새로운 CEO인 알렉스 크리스(Alex Chriss)가 이끄는 페이팔이 경쟁사에 비해 고객 충성도를 확보하고 거래량을 유지할 수 있는지 여부이다.

애플, 이제는 피어 투 피어/비접촉 결제 옵션을 제공한다.
캐시 앱(Cash App)과 스퀘어(Square) — 둘 다 블록SQ 소속이다.
X, 해고된 페이팔 창립자 일론 머스크가 소유하며, 벤모(Venmo)의 기능을 모방할 계획이다 (페이팔은 2013년부터 벤모를 소유하고 있다).

이러한 도전에도 불구하고, 한 가지 긍정적인 점은 페이팔의 “페이 인(Pay in) 4” 서비스가 젊은 층에서 분기별 사용량이 증가하면서 주목을 받고 있다는 것입니다.

애널리스트들은 일련의 해고로 한 해를 시작한 후 페이팔의 매출 성장 궤적에 대해 낙관하고 있다. 이 회사는 또한 생성 AI 도구와 암호화폐 거래 분야에서도 발전을 이루었다.

또한 페이팔의 최근 신흥 시장으로의 확장은 특히 동남아시아에서 모바일 결제 성장이 계속해서 급증하고 있어 글로벌 입지를 넓혔다.

또한 최근에는 팍소스(Paxos)에서 발행한 스테이블 코인인 페이팔 USD(CRYPTO:PYUSD)와 아디옌(Adyen), 파이서브(Fiserv) 및 글로벌 페이먼츠(NYSE:GPN)라는 세 가지 파트너십이 출시되었다.

페이팔이 매출 목표를 성공적으로 달성한다면 수익성 압박에도 불구하고 전략적 움직임이 결실을 맺고 있다는 신호일 수 있다.

주가 움직임: 페이팔의 주식은 월요일에 2.46% 상승하여 85.65달러에 거래되었다. 주식은 지난 1년 동안 63.74% 상승했으며, 올해 들어서만 36% 상승했다.

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